Penzijní připojištění a sleva na dani ze mzdy

[marlenka]

Vím, že je tady několik odbornic přes mzdy, a tak si dovolím toho využít a zeptat se: Kolik si musí člověk spořit na penzijní pojištění, aby získal slevu na dani? Je to od částky 6000Kč ročně? A má nějaký vliv na výši slevy, jestli si spoří např. 10 000 nebo 20 000 Kč za rok? Je mi jasné, že je to pro mnohé z Vás přihlouplý dotaz, ale mzdy jsem nikdy nedělala, takže nevím.

[Gabriela Š.]

Zdravím

Ze základu daně můžeme odečíst částku uspořenou nad 6 000,-, maximálně však 12 000,- Kč. To znamená, že když si zaměstnanec spoří 1500,- Kč měsíčně, celkem tedy 18 000,- za rok, může si ze základu odečíst maximální částku 12 000,- Kč.

Mějte se krásně a přeju všem, ať ty daně přežijeme ve zdraví

[marlenka]

Gábi, moc děkuji.

[refi]

obecně platí - a tak to taky vysvětluji jednoduše zaměstnancům - že u penzijka vše, co si platí nad 500 kč do 1500 kč měsíčně, se dá odečíst z daní. nepočítá se do toho samozřejmě příspěvek zaměstnavatele. to jen pro doplnění správné odpovědi gabriely

[marlenka]

Refi, to jsem věděla, že do toho nemohu počítat příspěvek zaměstnavatele (i když nám zaměstnavatel ani nic nepřispívá). Děkuji Vám. Tohle fórum byl vážně geniální nápad. Je to taková "účetní encyklopedie", která je o to lepší, že se navíc stále vyvíjí a doplňuje podle aktuálních problémů.

[Eva]

Pracovník při ročním zúčtování uplatňoval životní pojištění na odpočet. Pokud ho zruší - kolik let zpětně se musí vrátit a opravit? (5,10,15,20???)

[refi]

je to ta slavná doba promlčení, myslím že 5 let nebo dokonce 3 roky. zaměstnanec je povinen si podat daňové přiznání. ještě jsem ale nikdy nikoho neviděla, že by do toho šel

[eva.pro]

Takže asi že jsem účetní a "poctivý blbec", tak jsem do toho šla u mého manžela a zpětně jsem přiznané výhody v ročním účtování vrátila.

[Dája2]

evo.pro - aspoň máte čistou hlavu a nemusíte přemýšlet, jestli se FÚ do 10 let neprobudí a napočítá Vám to i s datem

[nono]

U nás už jsem tento případ měla. Pracovník životko zrušil a nechal si vyplatit peníze. Udělala jsem mu tenkrát daňové přiznání a podal si to na FÚ - a dodanil - tedy zaplatil finančáku.
Letos mám opět případ ..... pracovník měl životní pojištění. 7 let jsem mu v ročním zúčtování uplatňovala odpočet dle předloženého potvrzení. Letos mi pracovník donesl potvrzení dvě. Na původní smlouvu a na novou smlouvu.
Prý to první "převedli" na nové životní pojištění. A z toho nového mu vyplatili část - prý nějaké přeplatky. Jsem z toho jelen. Pojišťovna tvrdí , že je vše OK a že pracovník nemá nic dodaňovat. Já se finančního úřadu bojím.
V minulosti jsem už za něco platila .. ...... Tak jsem pracovníkovi udělala daňové přiznání ať si ho podá na finančák sám. Pokud to bude OK tak o nic nejde, pokud to bude sporné, ať si to vyřídí sám.

[Vlaďka Šikrová]

Nevím, kde položit dotaz, tak to zkouším tady. V roce 2009 jsem si založila důchodové připojištění u penzijního fondu České spořitelny. Po zaslání originálu potvrzení o příspěvcích za rok 2011, obdrženého od fondu, (a žádosti o započtení slevy do ročního zúčtování daně) naší mzdové účetní - ona nyní po mně požaduje kopii smlouvy o založení důchodového připojištění. Dívala jsem se na originál smlouvy a v kolonce varianta připojištění mi pracovnice spořitelny nezatrhla okénko s popisem : "Maximální využití výhod pro optimalizaci daní". Je možné, že v tomto případě nebudu mít na slevu na dani z příjmu nárok ? Žádné jiné pojištění nemám a toto je jediná sleva (vedle slevy na poplatníka), kterou uplatňuji. Pokud někdo tušíte, prosím, poraďte mi. O slevu už jsem žádala loni a pravděpodobně mi nebyla zúčtována (tehdy žádnou kopii smlouvy účetní nesháněla). Naše účetní je externí invalidní důchodkyně, vůbec se s ní nemohu spojit, jedině písemně.

[refi]

vlaďko, pokud vám penzijní fond posílá každoročně potvrzení o zaplaceném pojištění, které máte odevzdat mzdové účetní (v případě, že platíte více než 500 měsíčně nebo v součtu více než 6000 kč za rok), máte nárok na odečet z daní. kopii smlouvy si u každého zakládám taky, ale důležité je, zda vám pf posílá každý rok výše zmíněné potvrzení. takže pokud jste splnila i ostatní podmínky a do 15.2. u zaměstnavatele požádala o roční zúčtování daní, musí vám mzdová účtárna slevu z pf započítat a daně vrátit. máte ale nárok chtít po vaší mzdové účetní vidět sestavu Výpočet daně a daňového zvýhodnění a v ní poznáte, zda vám loni (i letos) do zúčtování daní slevu na dani z titulu pf započítala.

[Vlaďka Šikrová]

Pro refi: Děkuji za rychlou odpověď, vaše informace mě potěšily. Jenom nevím, jak uplatnit svůj nárok - chtít vidět tu sestavu Výpočet daně a daňové zvýhodnění. Ještě jednou díky, zdravím vás, Vlaďka.

[refi]

vlaďko, je to jednoduché, spojíte se se svou mzdovou účetní a požádáte ji o předložení Výpočtu daně a daňového zvýhodnění za rok 2009 a letos i za rok 2010. stejně to musí mít u každého založeno pro kontrolu finančního úřadu, takže vám jen udělá kopii. na to máte nárok, tak se nedejte

někdy se mi ale bohužel stává, že pracovnice má spousty potvrzení pro odečet z daní - penzijko, pojistky atd. ale nakonec se jí žádné daně nevracejí a to z jediného důvodu - neplatila v předešlém roce vůbec daně, protože měla malý příjem a k neplacení daně jí stačila pouze měsíční sleva na poplatníka. to pak každé takové pracovnici vysvětluji, aby neměla pocit, že jsem něco z mé strany zanedbala.

[Na.ko]

Já dokonce ten papír o výpočtu daně a daňového zvýhodnění za rok ... tisknu 2x. jednou dám zaměstnanci a druhé si nechám potvrdit, že si to převzal.